Голова податкового комітету Верховної Ради України Данило Гетманцев у своєму Telegram-каналі опублікував інформацію про сплату банками та небанківськими фінансовими установами понад 486 млн гривень штрафів впродовж 2023 року. У переважній більшості випадків причиною накладення штрафних санкцій був міскодинг — вид шахрайства у банківській еквайринговій мережі, котрий полягає в підміні призначення платежу.
Як зазначив Гетманцев, активна боротьба з міскодингом вже дала плоди. Якщо впродовж 2022 року сума безготівкових операцій у легальному сегменті азартних ігор склала всього 4 млрд грн, то у 2023 році вона досягла 83 млрд. Цьогоріч очікується подальше збільшення суми безготівкових операцій. За словами нардепа, зараз українські азартні гравці у переважній більшості обирають для гри надійні казино, котрі працюють за ліцензією Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей й все рідше грають в неліцензованих гральних закладах (хоча такі випадки теж трапляються).
Серед легальних азартних активностей з найбільшими показниками прибутків наступні:
- автомати в казино Вулкан;
- слоти Pin-Up.ua;
- ставки на спорт в Favbet та інші.
Втім, Гетманцев звернув увагу, що явище міскодингу в Україні розповсюджене не лише в сфері азартних ігор. Деякі прецеденти пов’язані зі спробами легалізувати кошти, отримані злочинним шляхом, фішинговими шахрайськими схемами, використанням віртуальних активів для проведення «сірих» фінансових операцій тощо.
Попри те, що загалом ситуація у цьому напрямку істотно покращилася впродовж минулого року, Гетманцев пропонує зробити наступні важливі кроки:
- Внести зміни до Закону України «Про платіжні послуги» з метою покращити регуляцію діяльності на платіжному ринку.
- Встановити обмеження фінансових операцій з використанням реквізитів електронних платіжних засобів на період дії воєнного стану в Україні.
Наразі доволі складно визначити обсяги тіньової економіки в Україні. До того ж проводити відповідні дослідження в умовах повномасштабної війни особливо непросто. Однак, за даними «Укрінформ», у передвоєнний час обсяг тіньових операцій в Україні сягає майже чверті (23,8%) національного ВВП. Це вкрай велика частка, тому з тіньовою економікою потрібно боротися на всіх рівнях. І йдеться не лише про ринок азартних ігор й відповідних фінансових операцій. Робота в цьому напрямку повинна бути комплексною.
Водночас експерти зазначають, що повністю вирішити проблему тіньових фінансових операцій в принципі неможливо. Вона існує буквально в усіх країнах світу, але з різним ступенем вираженості. Україна також не є винятком, і це варто розуміти, щоб приймати відповідні рішення й шукати шляхи вирішення наявних проблем.