За що ПриватБанк блокує картки клієнтів на 120 днів?

ПриватБанк заблокував всі картки своєї клієнтки, яка до цього проводила безліч операцій по рахунках (займалася купівлею та продажем криптовалюти). На рахунку українки залишилося 23 тис. гривень, а повернути до нього доступ обіцяють тільки через 120 днів.
Переглядів: 1344
Ілюстрація. Банк має реагувати на підозрілі операції клієнтів.

Про це на форумі Мінфіну написала одна з клієнток банку. У відповіді на звернення в банку підтвердили: потрібно чекати стільки, скільки раніше вказали, інформують "Вікна" з посиланням на сайт "Оbozrevatel"

"В один прекрасний день "Приват" заблокував всі мої 5-6 карток, якими користувалася більше п'яти років! І змусив чекати спочатку 5 днів, потім 14, потім знову 15. В сумі вийшло вийшло 40 днів! ... В результаті передзвонили і сказали чекати 120 днів", – пише клієнтка.

Відзначимо, що рахунок могли заблокувати в результаті фінансового моніторингу. Якщо клієнтка постійно переказувала і отримувала гроші з різних рахунків, при цьому суми не були підтверджені офіційними доходами, банк повинен був відреагувати на такі операції.

"Раніше з вами зв'язувався співробітник банку і надав інформацію щодо вашого питання.

Рекомендуємо очікувати зазначених раніше термінів вирішення питання ", — відповіли клієнтці в ПриватБанку.

Згідно з рекомендаціями НБУ, клієнта потрібно перевіряти, якщо:

  • обсяг готівкових операцій по рахунках не відповідає типовому обсягом для такого клієнта;
  • постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
  • клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.

Всього в переліку кілька десятків критеріїв. Але при цьому свої внутрішні умови є і у самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципи постанови і закону.

В Україні шахраї підробляють картки українців. Для цього в банкоматах встановлюють спеціальні пристрої, що допомагають зчитувати картки.