Ілюстрація. Банк має реагувати на підозрілі операції клієнтів. Про це на форумі Мінфіну написала одна з клієнток банку. У відповіді на звернення в банку підтвердили: потрібно чекати стільки, скільки раніше вказали, інформують "Вікна" з посиланням на сайт "Оbozrevatel".
"В один прекрасний день "Приват" заблокував всі мої 5-6 карток, якими користувалася більше п'яти років! І змусив чекати спочатку 5 днів, потім 14, потім знову 15. В сумі вийшло вийшло 40 днів! ... В результаті передзвонили і сказали чекати 120 днів", – пише клієнтка.
Відзначимо, що рахунок могли заблокувати в результаті фінансового моніторингу. Якщо клієнтка постійно переказувала і отримувала гроші з різних рахунків, при цьому суми не були підтверджені офіційними доходами, банк повинен був відреагувати на такі операції.
"Раніше з вами зв'язувався співробітник банку і надав інформацію щодо вашого питання.
Рекомендуємо очікувати зазначених раніше термінів вирішення питання ", — відповіли клієнтці в ПриватБанку.
Згідно з рекомендаціями НБУ, клієнта потрібно перевіряти, якщо:
- обсяг готівкових операцій по рахунках не відповідає типовому обсягом для такого клієнта;
- постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
- клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.
Всього в переліку кілька десятків критеріїв. Але при цьому свої внутрішні умови є і у самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципи постанови і закону.
В Україні шахраї підробляють картки українців. Для цього в банкоматах встановлюють спеціальні пристрої, що допомагають зчитувати картки.